소개 및 상담절차
안녕하세요! 류모라설계사의 보험상담소에 오신 것을 환영합니다^^
저는 2017년 보험세계로 들어와 현재까지 멈춤없이 나아가는 중입니다. 대형 보험대리점 소속으로 활동하면서 약 30여개의 보험회사들을 비교하여 안내드리고 있답니다.
아픔과 사고는 예고 없이 오고, 그에 따른 보험 상담은 매번 달라집니다.
따라서 저는 회사원과 마찬가지로 9시부터 6시까지의 근무시간을 지키며, 신속하게 응대하기 위한 대기를 기본으로 합니다. 아, 물론 교대근무하시는 분들을 위해 카톡은 24시간 열려있습니다^^
보장분석부터 보험금 청구서류와 보상 약관 안내에 이르기까지 전반적인 업무를 카톡과 이메일, 전화 등을 통해 최대한 빠르게 안내드리고 있는데요,
보험 상담 프로세스는 아래와 같습니다. 상담자분들의 요청에 따라 내용은 모두 달라집니다^^
✅1) 보장분석
>>> 보유한 보험의 내용들을 확인합니다. 여러 개의 보험들을 갖고 계실 경우, 중요한 순서대로 정리하여 한 눈에 파악하는 것이 중요합니다. 내시는 비용이 보장에 비해 적절한지, 불필요하게 다수 중복되어 있는 담보들은 없는지 등을 확인합니다.
✅2) 필요성
>>> 중요하다고 여겨지는 담보들이 있는 반면, 내시는 보험료에 비하면 상대적으로 보장이 작아서 가성비가 떨어진다고 생각할 수 있는 것들도 존재합니다.
이런 시각은 제가 결정하는 것이 아니라, 상담요청자분의 의문으로부터 시작됩니다. 저는 그 의문점을 해결하기 위해 납입하는 보험료와 그 내용들, 장단점을 정리하여 안내드리는 것입니다.
걱정되는 부분이 있다면 추가적인 준비가 필요하고, 불필요하다 여겨지는 부분들은 삭제하실 수도 있습니다. 보험은 철저하게 필요성에 의해 결정되니, 이 점을 함께 찾고 의논하는 단계입니다.
✅3) 비교 및 추천
>>> 부족하여 보충을 원하는 부분이 있다면 여러 상품을 비교하여 안내드립니다.
최근 보험들은 계속해서 세분화되고 복잡해지고 있습니다. 똑같은 이름의 보험이라도 상담자분의 과거 치료이력(알릴의무 고지사항)에 따라서 보험가격이 결정되므로, 같은 내용의 보험을 갖고 계신 분들도 납입하는 비용은 각기 달라질 수 있습니다. 보다 낮은 가격으로 보다 높은 보장을 준비할 수 있도록 비교하여 안내드립니다^^
✅4) 청약
>>> 가장 저렴한 보험을 찾았어도 가입 전 심사에서 승낙을 얻지 못하면 청약할 수가 없습니다. 심사는 과거 치료이력을 물어보는데요, 이 질문들을 알릴의무 고지사항이라고 부르기도 합니다. 보험에 따라서 이 알릴의무가 다르기 때문에 저렴한 보험 라인업을 우선 구성하고, 이후 심사 승낙이 가능한지 확인합니다.
최종안이 결정되면 비로소 모바일 또는 서류 중 하나의 방법으로 청약하실 수 있습니다.
✅5) 보상
>>> 최근에는 어플 등을 통하여 간편하게 보험금 청구를 하는 분들이 많아집니다. 하지만 청구하는 특약(담보)에 따라서 추가적인 서류나 증빙자료를 제출해야 할 수도 있답니다! 그럴 때 담당자인 저에게 연락주시면 상황에 따른 필요서류와 절차를 신속하게 안내드립니다^^
이 시점에서 가장 중요한 정보들은 보험약관에 들어있는데요, 보험회사와 이견이 생길 경우 약관의 근거자료를 찾아드리는 책갈피도 제 역할입니다^^
안전한 미래설계를 위해 보험을 준비하시는 만큼, 저 역시 안심하고 보험을 사용하실 수 있도록 최선을 다해 도와드리겠습니다!
감사합니다~
준법감시확인필 제26052121호 (2026-05-21 ~ 2027-05-20)